Finanzberatung & Pensionsplanung

Vermögensaufbau und Anlagestrategie

Ein strukturierter Vermögensaufbau schafft langfristige Stabilität. Wir definieren gemeinsam Spar-, Anlage- und Vorsorgeziele und beurteilen Anlageformen nach Risiko, Rendite, Liquidität und Kosten.

• Analyse der aktuellen Vermögenssituation
• Individuelle Vermögens- und Anlagestrategie
• Aktien, Obligationen, Fonds, ETFs und alternative Anlagen
• Diversifikation und Abstimmung mit Steuern und Vorsorge
• Planung von Liquidität und Reserven

Depot, Bitcoin und Kryptowährungen

Bestehende Wertschriftendepots sollten regelmässig auf Kosten, Produktstruktur, Risikoverteilung und Klumpenrisiken geprüft werden. Sie erhalten konkrete Hinweise zur Optimierung und eine verständliche Einordnung Ihrer Anlagen.

• Wertschriftendepot-Analyse
• Kosten-, Gebühren- und Risikoprüfung
• Bitcoin, Blockchain und digitale Vermögenswerte
• Sichere Verwahrung und steuerliche Behandlung
• Einbindung digitaler Anlagen in Vermögen und Nachlass

Pensionsplanung und Vorsorge

Eine frühzeitige Planung zeigt, welche Leistungen aus AHV, Pensionskasse und privater Vorsorge zu erwarten sind und ob im Ruhestand Einkommenslücken entstehen.

• Analyse von AHV, Pensionskasse und Säule 3a
• Berechnung der voraussichtlichen Vorsorgeleistungen
• Kapitalbezug oder Rentenbezug
• Pensionskasseneinkäufe und steuerliche Optimierung
• Frühpensionierung und langfristige Liquiditätsplanung

Wir stimmen Pensionierung, Vermögen, Immobilien und Nachlass aufeinander ab, damit Entscheidungen nicht nur steuerlich, sondern auch langfristig tragfähig sind.

Pensionierung und Auswanderung

Ein Wegzug aus der Schweiz vor oder während der Pensionierung erfordert eine koordinierte finanzielle, steuerliche und vorsorgerechtliche Planung. Der Zeitpunkt von Kapitalbezügen kann je nach Zielland und Doppelbesteuerungsabkommen erhebliche Auswirkungen haben.

• Wohnsitzwechsel und internationale Steuerplanung
• AHV, Pensionskasse, Freizügigkeit und Säule 3a
• Gestaffelte Kapital- und Vorsorgebezüge
• Besteuerung von Renten und Vermögenswerten im Ausland
• Vorbereitung eines steuerlich und finanziell strukturierten Wegzugs

Immobilien, Budget und Liquidität

Immobilien sind häufig ein wesentlicher Teil des Vermögens. Wir prüfen Wirtschaftlichkeit, Tragbarkeit, Hypothekarstrategie und steuerliche Folgen und binden die Immobilie in Ihre Gesamtplanung ein.

• Kauf oder Verkauf von Immobilien
• Finanzierungsmodelle und Hypothekarstrategien
• Selbstgenutzte und vermietete Liegenschaften
• Budgetübersicht und Sparpotenzial
• Liquiditäts- und Reservenplanung

Familie, Risiken und Nachlass

Vorsorge bedeutet auch, Familie und Vermögen bei Erwerbsunfähigkeit, Krankheit oder Todesfall zu schützen. Wir identifizieren Versorgungslücken und koordinieren Vorsorge, Versicherungen, Steuern und Nachlass.

• Absicherung bei Erwerbsunfähigkeit und Todesfall
• Vorsorgelücken und bedarfsgerechte Lösungen
• Nachlassplanung für Immobilien, Wertschriften und Beteiligungen
• Abstimmung rechtlicher, steuerlicher und finanzieller Aspekte